Мтс смарт деньги условия получения вознаграждения. Дебетовая карта МТС «Смарт» Деньги

МТС-Банк решил обратить внимание на абонентов сотовой связи и предложил новый бонус – это возможность не оплачивать тариф Smart при выполнении определенных условий. Но действительно ли это жест доброй воли или очередной бесплатный сыр в мышеловке? Насколько выгодна карта «МТС Smart Деньги»?

Заголовки пресс-релизов банковской карты «МТС Smart деньги» и реклама по ТВ с Дмитрием Нагиевым не дают абонентам МТС пройти мимо: бесплатная сотовая связь и мобильный интернет – весьма заманчивое предложение. Нужно только и всего-то оформить продукт за 199 руб. – это комиссия за выпуск, которая берется единожды. Сумма несущественная за возможность пользоваться услугами без оплаты. Но что на самом деле кроется за предложением одной из ведущих телекоммуникационных компаний и одноименного банка? Правдивый ли рекламный ролик? И есть ли смысл оформлять такую карту?

Карта для «своих»

Важно: чтобы избежать ежемесячную плату за обслуживание, а это 99 р./месяц (или 1 188 р./год), в анкете на выпуск пластика должен быть указан телефонный номер абонента МТС. Таким образом, финансовый продукт предназначен только для клиентов сотового оператора. Да, разрешается указывать номер другого абонента, а не личный, но при условии, что клиент заручился его письменным согласием.

Без указания мобильного МТС банковская карта «МТС Smart Деньги» может быть выпущена, но клиентам других операторов заказывать этот продукт просто не выгодно.

Официальное предложение от МТС

Подробные условия размещены на сайте МТС. Но описаны с точки зрения выгод: на главном плане скидки и привилегии, которые получает клиент:

• отсутствие абонентской связи по тарифам Smart и «МТС-Планшет»;
• бесплатное обслуживание;
• бесплатное смс-информирование.

И карта хоть и дебетовая, но не начального уровня, а платиновая. Казалось бы – в чем выгода для МТС? Все становится ясно, как только перейти в тарифы, – отсутствие абонентской платы гарантировано только в том случае, если на счету поддерживается неснижаемый остаток и пластиком оплачивается определенная сумма покупок. Сколько придется тратить – зависит от тарифа МТС.

Карта «МТС Smart Деньги»: условия для бесплатного обслуживания

Итак, чтобы было понятно, объединим в одной таблице выдержки из тарифных планов сотового оператора и условия бесплатного обслуживания пластиковой карты.

* Для Москвы и Подмосковья для федерального номера
** Из расчета 19 р./сутки в течение 30 дней
*** Включено телевидение
**** Достаточно выполнить одно условие

Таким образом, не всё так просто: чтобы избавиться от ежемесячной платы за связь, нужно либо тратить в месяц с карты от 10 000 руб., либо держать на счету неснижаемый остаток . И то полностью избавиться от расходов сотового оператора не получится, т.к. в каждый тариф включено определенное количество минут, интернет-трафика и сообщений. Всё, что расходуется сверх, – бесплатным быть не может.

Если и аналогию с функцией кэшбек у кредитных карт с грейс-периодом , то процент возврата составляет в лучшем случае 2,5-4,5% (4,5% для тарифа Smart, для остальных меньше). И это в том случае, если тратить в рамках минимальных сумм, рекомендованных тарифом. В среднем больше, чем обещают российские банки при стандартном кэшбеке – 1-1,5%, с которых удерживается налог 13%. Но все равно по карте «МТС Smart Деньги» меньше, чем возможно получить по продукту «МТС Деньги» – до 7,5% на остаток собственных средств.

Более того, не все операции учитываются. В сумму расходов не входят снятие наличных, оплата услуг казино, тотализаторов, ломбардов, участие в лотереях, покупка дорожных чеков, ценных бумаг, перевода на счета других банков, обмен на электронную валюту. Не засчитываются и коммунальные платежи. Таким образом, плюсуются только расходы на реальные товары и бытовые услуги. Например, расчет в магазинах. Однако если товар был возвращен, то сумма, уплаченная за него, также не считается.

Насколько удобно пользоваться?

Насколько удобно пользоваться картой «МТС Smart Деньги», можно оценить по нескольким признакам: наличию точек по приему наличных, процедуре оформления, особенностям использования продукта.

#1 – Пополнение

Бесплатный способ пополнение только один – через банкоматы МТС-Банка или его сети. В Москве таких точек приема наличных насчитывается 47 штук. В других городах и того меньше, например, в Казани – всего 4, а в Пензе работает один-единственный офис. Но можно воспользоваться альтернативными способами – переводом с других карт из других банков, через терминалы, интернет-банкинг, через приложения платежных систем, безналичным способом.

#2 – Оплата в одно касание

Карта оснащена чипом payWave, который позволяет быстро проводить оплату. Списание покупок до 1 000 руб. происходит в одно касание без запроса пин-кода и подписи на чеке.

#3 – Получение продукта

Здесь всё просто: нужно всего-то прийти в любой салом МТС с паспортом и заполнить анкету. А спустя 15 минут получить продукт (если лицевая сторона неэмбоссированная). Также можно заказать именную карту, но придется обратиться в офис и подождать 2-3 недели.

#4 – Быстрый доступ к информации

Используя сотовый телефон и сервис «Банк-Инфо» можно по смс получить информацию о состоянии баланса карты, мини-выписку, приостановить и возобновить расчеты, подключить услуги, заказать перевыпуск продукта. Есть также интернет-банк и бесплатное приложение для клиентов.

Дополнительные платежи, о которых надо знать

Если внимательно ознакомиться с тарифами, то в них можно найти интересные строки.

• Пополнение через кассу 0,5%-1% . Поэтому выгоднее пользоваться банкоматами, но нем во всех городах они есть для зачисления наличных.
• Снять деньги через кассу – 0,5% . Если нет с собой пластика, но нужно получить наличные, то можно обратиться в кассу банка с паспортом. Но придется за услугу заплатить 0,5%.
• Зачисление средств от организаций и ИП – 5% . Это плата за прием переводов со счетов фирм.
• Неразрешенный овердрафт – 36,5% . Кредитный лимит по карте невозможен, но если образовалась задолженность, на нее начисляются эти проценты.

Пользоваться услугами кассы банка невыгодно, любые операции, за редким исключением, проводятся с дополнительной комиссией.

Лимиты по операциям

На снятие наличных через банкоматы установлен суточный лимит в размере 50 тыс. руб. и месячный – 600 тыс. руб. Нужно больше – стоит обращаться в кассы.

Сим-сим, закройся!

Несмотря на то, что срок действия карты составляет 3 года, банк при отсутствии операций по счету в течение полугода и нулевом остатке оставляет за собой право ее закрыть в одностороннем порядке.

Резюме

Выгодна ли рассмотренная карта? Да, но только клиентам МТС. Об этом в ТВ-рекламе данного продукта говорится прямым текстом. В этом случае ее обслуживание будет бесплатным, плюс еще можно будет сэкономить на оплате тарифов группы Smart и «МТС Планшет» 400-900 руб. при соблюдении условий по остатку на счете или уровня расходов.

В остальных ситуациях держать такой продукт не совсем целесообразно: можно найти карты с оплатой менее 1 188 руб. /год. Для сравнения: классическая карта Сбербанка с возможностью бесконтактного проведения оплаты обойдется в 600 руб. со второго года (а первый – 900 руб.). Но с другой стороны, и клиенты МТС могут найти вариант хранения денег с более привлекательными условиями – суммы от 10 тыс. можно держать на вкладе и получить процент выше, чем 4,5% (максимальная выгода по карте «МТС Smart Деньги»), или воспользоваться другими бонусами (например, «Спасибо» от Сбербанка).

Задайте свой вопрос по теме статьи

Многие пользователи не обращают внимания на нюансы использования тарифного плана своего мобильного оператора. В результате - значительно переплачивают за интернет и мобильную связь. Поэтому иногда следить за новыми услугами, которые предлагают операторы, может быть достаточно выгодно. Например, не так давно стала популярной карта МТС smart деньги. С ней, как бы пафосно это не звучало, можно забыть о расходах на связь и мобильный интернет.

Что такое карта МТС smart деньги?

По виду - это обычная пластиковая карточка Visa, раскрашенная в фирменные цвета компании МТС, и содержащая в себе чип. Она позволяет получить стопроцентную скидку на абонентскую плату в тарифах «Smart» (Smart , Smart+, Smart NonStop , Smart Безлимитище) и опции «Планшет» от МТС . Также обладание такой картой предусматривает её бесплатное обслуживание и sms-информирование обо всех операциях.

Как активировать услугу МТС smart деньги?

Чтобы активировать услугу, нужно реализовать два простых условия: сначала надо оформить карту MTS Smart Деньги, потом - просто совершать покупки, расплачиваясь этой с её помощью или же сохраняя определённую сумму на счету. Этих действий достаточно, чтобы получить возможность пользоваться услугами мобильной связи и быть в сети интернет, не тратя при этом деньги на абонентскую плату.

Какие ещё преимущества даёт карта MTS Smart Деньги?

Пополнять карту можно без комиссии. За снятие денег никаких комиссионных тоже не придётся платить. Причём для снятия наличности можно воспользоваться как банкоматами банка МТС, так и сетью из почти 100 000 банкоматов других банков. Карта МТС smart деньги позволяет пользоваться и дистанционными банковскими сервисами: интернет-банкингом и мобильным банковским приложением. Информирование по sms тоже включено в список услуг.

Кроме того, нужно знать, что карта МТС smart деньги - это дебетовая карта Visa Platinum, которая делает возможными различные привилегии для держателей карт такого класса. А имеющийся в ней чип payWave позволяет оплачивать покупки только при одном прикосновении.

Как можно получить карту MTS Smart Деньги?

Сделать это несложно. Достаточно посетить любой из салонов MTS, с паспортом гражданина Российской Федерации, и подождать 15-20 минут, пока будет проходить процесс оформления карты. Естественно, вам должно быть 18 лет и больше. Также нужно иметь регистрацию в любом регионе РФ.

После того, как все формальности соблюдены, а карта оформлена, необходимо получить к ней пин-код. Для этого надо позвонить на номер 8 800 250 08 90. Пользуясь подсказками автоинформатора и нажимая нужные кнопки, следует зайти в меню «МТС Деньги» и выбрать пункт «Получение или изменение пин-кода». Чтобы получить или изменить пин-код, нужно воспользоваться контрольным кодом, который должен придти на ваш телефон после оформления карты.

Произвести данную процедуру надо на протяжении 48 часов после его получения, так как контрольный код имеет ограничение по сроку действия. В противном случае потребуется получить код повторно. Чтобы успешно пройти автоматические проверки безопасности, возможно, потребуются последние цифры номера вашей карты и CVC2-код, находящийся на обратной стороне банковской карты.

Это дебетовая карта, которая ориентирована на граждан, пользующихся услугами оператора МТС. Держатель карты может получать 100% скидки на оплату абонентской платы, это актуально для владельцев СИМ-карт с тарифами линейки Smart (Smart+, Smart NonStop, Smart Безлимитище, Smart Забугорище) и МТС Планшет.

О дебетовом функционале карты

Обслуживание карты МТС Смарт Деньги проводит международная система Visa. Благодаря этому держатель может использовать платежное средство по всему миру, проводя оплату картой или снимая наличные в банкоматах с логотипом Visa.

Это обычная дебетовая карта для совершения расчетов и хранения собственных средств. При выдаче карты клиент может сразу подключить интернет-банк, чтобы совершать удаленно различные финансовые операции и быть в курсе состояния своего счета. Также клиент может использовать онлайн-банк МТС в виде мобильного приложения и подключить услугу СМС-информирования.

МТС Смарт Деньги — это привилегированная карта категории Platinum. Держатели карты получают специальные привилегии от платежной системы Виза. С полным перечнем дополнительных услуг и премиальных опций можно ознакомиться на сайте Visa. Вот некоторые из сервисов, которые доступны держателям карты МТС Деньги Смарт:

Держатели карты могут установиться на свой телефон приложение Android Pay, Apple Pay либо Samsung Pay и совершать оплату товаров и услуги в одно касание смартфоном. Такая система приема оплат действует практически в каждой торговой точке.

Привилегии для абонентов МТС

Ключевая бонусная опция — это скидка в размере 100% на оплату услуг оператора МТС. То есть держатель карты МТС Деньги Смарт может забыть о расходах на связь. Кроме того, абоненты этого оператора освобождаются от платы за выпуск карточки, а услуга СМС-информирования предоставляется им бесплатно. Все остальные клиенты, которые не пользуются услугами оператора МТС, платят за выпуск карточки 199 рублей.

Но есть условие предоставления 100% скидки по абонентской плате. Клиент должен либо поддерживать определенный неснижаемый остаток по карте в течение месяца либо совершить за месяц расходные операции на определенную сумму. Точные размеры сумм покупок и неснижаемых остатков зависят от тарифного плана абонента:

Итог за месяц МТС Банк проводит в последний день месяца. Если условия выполнены, в следующем месяце держатель карты освобождается от необходимости вносить абонентскую плату оператору МТС.

Условия предоставления скидки при смене тарифного плана:

Тарификация карты МТС Деньги Смарт

• комиссия за выпуск платежного средства составляет 199 рублей для всех клиентов, за исключением абонентов МТС;
• ежемесячная плата за пользование картой — 99 рублей, с клиентов-абонентов МТС плата не взимается;
• обналичивание карты в банкоматах МТС Банка бесплатное, в его кассах — 0,5% от суммы операции, в кассах и банкоматах сторонних банков — 1% от суммы, но минимально 100 рублей. Обналичить счет можно в любом банкомате мира с логотипом Visa;
• интернет банк, мобильный банк и СМС-информирование бесплатные;
• срок действия карты МТС Деньги Смарт — 3 года, по его окончании платежное средство можно перевыпустить, плата за услугу — 199 рублей. Если в течение полугода после окончания срока действия клиент не пользуется картой, счет закрывается (при условии отсутствия минуса).

Как пополнить карту МТС Деньги Смарт

МТС Банк предлагает много вариантов пополнения баланса карты Смарт Деньги:

• в салонах МТС;
• в офисах МТС Банка и его банкоматах к функцией приема наличных;
• через терминалы «Элекснет», «TelePay», «Киберплат», «QiWi», «Comepay»;
• через пункты приема платежей Золотая Корона и Рапида (адреса можно найти на сайтах этих систем);
• через интернет банк МТС или через его мобильное приложение;
• переводом со своего счета, открытого в любом банке (например, через онлайн-банк).

Кроме того, вы можете пополнить карту МТС Банка с карты, обслуживаемой любым банком РФ. Это онлайн-перевод, который совершается с сайта МТС Банка, комиссия за проведение операции не взимается.

Форма для перевода выглядит так:

Единственный метод бесплатного обналичивания — использование терминалов МТС Банка. При иных вариантах взимается комиссия согласно тарифам банка.

Как получить карту Смарт Деньги от банка МТС

Предложение актуально для российских граждан, достигших совершеннолетия. Так как карта дебетовая, то для ее выдачи необходим только действующий паспорт. Это карточка моментальной выдачи, для ее получения вы можете обратиться в любой салон МТС в вашем городе. Адреса всех салонов можно найти на сайте оператора МТС и МТС Банка. Карта будет выдана за 15 минут, после чего необходимо получить ПИН-код для ее использования.

Порядок получения ПИН-кода: